"Ori Lev is good and understands clients and how to address their issues from a compliance perspective."Chambers USA
概述
Ori Lev是孖士打（Mayer Brown）美国华盛顿特区办事处合伙人，也是本所金融服务监管和执行业务团队及消费者金融服务业务组成员。他专注于向金融机构和其他公司就政府执法事务、内部调查和诉讼提供法律意见，并就联邦消费者金融和经济制裁法提供监管建议和咨询。Ori在消费者金融保护局（CFPB）和海外资产控制办公室（OFAC）都有广泛的监管执法经历，曾在前者担任副执行主任，在后者领导执法办公室并担任其他领导职务。他也拥有丰富的诉讼经验。
在消费金融领域，Ori曾处理过一系列广泛事宜，涉及众多法律问题和行业，包括：涉嫌的不公平、欺骗性和滥用行为或做法（UDAAP），以及涉嫌违反《房地产过户程序法》（RESPA）、《公平信用报告法》、《公平债务催收法》、《电子资金转移法》和《诚信贷款法》的行为。这些事宜涉及抵押贷款、汽车贷款和学生贷款的发起和服务、支付处理、信用报告及其提交、债务催收和债务减免。他经常代表客户处理CFPB调查，帮助客户编制对CFPB PARR信函的回复和自我披露文件，并就UDAAP和其他监管风险向客户提供建议。他还就CFPB的管辖权、权限、优先事项和做法提供法律意见。
在经济制裁领域，Ori领导了许多内部调查，帮助起草了许可证申请和向OFAC的自我披露文件，并就OFAC法规对各种商业行为的适用性提供建议和咨询。
在开始私人执业之前，Ori是CFPB的创始成员，曾担任其诉讼执法副主任。在任职期间，他是CFPB执法领导团队的一员，率领一个由20名执法律师组成的团队，并管理从入手到调查、解决和诉讼的执法事宜。Ori也是CFPB《裁决程序实践规则》的主要起草者之一，该规则是该机构处理行政执法行动的指导原则。
在加入CFPB之前，Ori在OFAC担任高级顾问，后任执法主管，在任上参与了OFAC早期的美元清算和电汇代码消除案件，主管并重组了OFAC的执法职能部门，并参与多项重大政策决定和计划。他还是OFAC《经济制裁执法指南》的主要起草人，该指南为解决OFAC的执法行动提供了框架。
Ori还曾在美国司法部和联邦贸易委员会担任诉讼律师。
执业经验
- 代表银行、抵押贷款发起人、抵押贷款服务机构、消费者报告机构、零售商、牵头机构和其他实体处理各类CFPB执法调查。
- 为银行和非银行客户编制对CFPB PARR信函的回复，帮助客户免遭执法行动。
- 向考虑面向CFPB进行自我披露的存托和非存托金融服务客户提供法律意见，并帮助制定和起草此类披露文件。
- 向客户就消费者补救计划提供法律意见，涉及可能的UDAAP或其他违规行为。
- 向银行和非银行客户提供法律意见，涉及与各种商业实践有关的UDAAP和RESPA风险。
- 协助跨国银行进行内部调查，涉及可能违反OFAC制裁的行为。
- 向银行和其他客户就OFAC法规对多种商业和贸易做法的适用性提供法律意见。
观点
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11 月 07 日2023 年
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10 月 23 日2023 年
新闻
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4 月 11 日2023 年
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11 月 04 日2022 年
教育背景
耶鲁法学院, 法律博士（JD）
《耶鲁法律杂志》编辑；《耶鲁国际法杂志》文章编辑
密西根大学, 学士，获最高荣誉学位
Phi Beta Kappa（优等生协会）成员
执业资格
- 华盛顿哥伦比亚特区
会员资格
- Community Tax Aid, former member of the board of directors
- Recognized among Top 10 US Lawyers Influencing Consumer Finance Regulation & Investigations by Business Today (2023)
- Recognized by Global Investigations Review as one of the 25 most respected sanctions lawyers in Washington, DC (2019)
- Ranked by Chambers USA (2021-2022; currently Band 2) – Financial Services Regulation: Consumer Finance (Enforcement & Investigations)
- Ranked by Chambers USA (2019-2022; currently Band 3) – Financial Services Regulation: Banking (Enforcement & Investigations)
- Who’s Who Legal (WWL) – Recommended: Trade & Customs (2022)